Nếu tiết kiệm tiền là quan trọng đối với bạn, việc lưu giữ hồ sơ cũng phải quan trọng đối với bạn. Hồ sơ tốt giúp bạn dễ dàng theo dõi tiền của bạn và theo dõi các khoản khấu trừ thuế. Họ cung cấp cho bạn thông tin bạn cần để gửi yêu cầu bảo hành hoặc bảo hiểm và họ giúp bạn luôn cập nhật các nhiệm vụ quan trọng - như sửa chữa xe hơi và bảo trì nhà cửa. Vì vậy, trong khi bạn có thể nghe thêm về tầm quan trọng của việc lập ngân sách, đừng nhầm lẫn: việc lưu giữ hồ sơ vững chắc cũng quan trọng đối với lối sống thanh đạm.
01 - Cách giữ hồ sơ chi tiêu
Cảm thấy như bạn luôn luôn đi qua ngân sách, hoặc chỉ không chắc chắn nơi tiền của bạn đi? Quăng tất cả các hóa đơn của bạn vào một cái lọ. Sau đó, ngồi xuống mỗi tuần một lần để chia chúng thành các loại chi tiêu và tổng số mỗi danh mục. Nhập kết quả vào Bảng chi tiêu hàng tháng và hình ảnh thói quen chi tiêu của bạn sẽ bắt đầu xuất hiện.
Nếu bạn có biên lai cho các món hàng lớn, các mặt hàng được bảo hành, chi phí khấu trừ thuế hoặc các mặt hàng bạn có thể trả lại, hãy chắc chắn để treo vào chúng. Quăng phần còn lại của các biên nhận để cắt giảm lộn xộn.
02 - Cách giữ hồ sơ thuế
Nếu bạn muốn nhận được tất cả các khoản khấu trừ thuế bạn có quyền, bạn cần nhiều hơn một hộp giày để tổ chức hồ sơ thuế của bạn. Thiết lập một chất kết dính với các thư mục cho thu nhập, chi phí / khấu trừ, hồ sơ thanh toán thuế và bất cứ điều gì khác mà sẽ làm cho nộp đơn dễ dàng hơn cho bạn.
Bảng tính thu nhập
Bảng tính theo dõi các khoản khấu trừ
03 - Cách giữ hồ sơ bảo trì
Luôn cập nhật các nhiệm vụ bảo trì xe và nhà cơ bản có thể giúp bạn tránh được việc sửa chữa và hư hỏng tốn kém. Nó cũng có thể giúp bạn xác định khi thiết bị không hoạt động sớm (có thể có nghĩa là thay thế miễn phí theo bảo hành). Tạo nhật ký của riêng bạn để bắt đầu theo dõi công việc bạn đã thực hiện trên ngôi nhà và ô tô của bạn.
04 - Cách giữ hồ sơ mua hàng
Khi bạn mua một món hàng lớn, hãy chắc chắn để treo vào biên nhận. Bạn sẽ cần nó để trả lại hoặc gửi yêu cầu bảo hành. Bạn cũng sẽ cần nó nếu bạn đã bao giờ phải nộp yêu cầu bảo hiểm của chủ nhà / người thuê nhà (tin tưởng tôi, tôi đã ở đó).
Nếu bạn chưa bao giờ thực hiện khoảng không quảng cáo tại nhà - hoặc bạn chưa cập nhật tài khoản của mình trong một thời gian - hãy ưu tiên hàng đầu để hoàn thành nó. Nó có thể không vui, nhưng nó quan trọng.
Và chắc chắn để treo vào các hướng dẫn sử dụng của người dùng. Chỉ cần nhét chúng bên trong một chất kết dính ngay khi bạn nhận được chúng, và chúng sẽ dễ dàng tìm thấy khi bạn cần chúng.
05 - Cách giữ hồ sơ tín dụng
Lỗi báo cáo tín dụng là phổ biến, vì vậy điều quan trọng là giữ hồ sơ tốt. Chọn một tập hợp và một tập hợp các tab, và sử dụng chúng để tổ chức các tài liệu tín dụng của bạn. Những điều cần lưu ý: bản sao báo cáo tín dụng và điểm tín dụng gần nhất của bạn, bản sao của tất cả các thỏa thuận tín dụng / cho vay, khoản vay trả hết thư, danh sách nợ và kế hoạch trả nợ hiện tại của bạn .
- Cách nhận báo cáo tín dụng miễn phí
06 - Cách giữ hồ sơ ngân hàng và đầu tư
Mọi người mất theo dõi tài khoản hưu trí, trái phiếu tiết kiệm và tài khoản ngân hàng cũ tất cả các thời gian. Và trong khi điều đó nghe có vẻ điên rồ, nó khá dễ dàng để làm, nếu bạn không theo kịp với các hồ sơ.
Bắt đầu danh sách với tất cả các vị trí tài khoản, số tài khoản và thông tin liên hệ của bạn. Sau đó, giữ an toàn ở đâu đó và cập nhật thường xuyên.
Những thứ khác cần lưu giữ: báo cáo tài khoản gần đây nhất của bạn và hồ sơ về bất kỳ giao dịch mua hoặc bán nào bạn đã thực hiện.
07 - Cách giữ hồ sơ bảo hiểm
Giữ một bản sao của tất cả các chính sách bảo hiểm hiện tại của bạn - chủ nhà / người thuê nhà, tự động, cuộc sống, ô, khuyết tật, vv - trong một tập tin. Xem lại thường xuyên để đảm bảo bạn vẫn có đủ mức độ phù hợp khi tài sản của bạn đánh giá cao hoặc hoàn cảnh của bạn thay đổi.
08 - Thời gian lưu giữ hồ sơ (và nơi lưu trữ chúng)
Một hệ thống nộp đơn tốt bao gồm tất cả mọi thứ bạn cần và không có gì nhiều hơn, do đó, loại bỏ các tài liệu không cần thiết ít nhất một lần một năm. Đây là khoảng thời gian bạn cần giữ tài liệu.
Tài liệu có thông tin nhạy cảm và / hoặc quan trọng - giấy khai sinh, thẻ an sinh xã hội, giấy chứng nhận kết hôn, hồ sơ quân sự, giấy tờ nhận con nuôi, hồ sơ nhà trường, thông tin chính sách bảo hiểm, v.v. - phải được giữ trong két an toàn dưới khóa và chìa khóa. Lưu trữ tiêu đề, chứng thư, chứng chỉ chứng khoán, trái phiếu tiết kiệm và bản sao danh sách kiểm kê nhà gần đây nhất của bạn và sẽ ngoại vi trong két an toàn.
- Những thứ khác bạn có thể muốn giữ trong một hộp tiền gửi an toàn